私人財富管理諮詢
Constance 恆璞以中立的第三方立場，整合法律與金融工具，協助高資產家族將個人意志轉化為可執行的架構，讓財富不只是傳下去，更能傳得穩、傳得久。
我們的服務分為兩大主軸：一、資產傳承規劃，著眼於主動佈局，讓財富依照客戶意志有秩序地跨代延續；二、風險隔離與資產保全，著重於防禦機制的建立，確保家族核心資產不因外部衝擊而動搖。兩者相輔相成，共同構成完整的財富守護體系。
我們的服務分為兩大主軸：一、資產傳承規劃，著眼於主動佈局，讓財富依照客戶意志有秩序地跨代延續；二、風險隔離與資產保全，著重於防禦機制的建立，確保家族核心資產不因外部衝擊而動搖。兩者相輔相成，共同構成完整的財富守護體系。
- 遺贈稅務預先規劃
- 保險保障診斷與規劃
- 家族治理與家族憲章
- 跨國資產佈局與管理
- 家族會議與調頻溝通機制
- 信託架構設計
- 控股公司與股權架構布局
- 個人與事業風險切割
恆璞提供的不是一次性的諮詢報告，而是長期陪伴的顧問關係。
我們以全面盤點、策略規劃、架構執行與定期檢視四階段運作，讓傳承架構能隨時間自然演化，而非停留在一次性的紙上規劃。
我們以全面盤點、策略規劃、架構執行與定期檢視四階段運作，讓傳承架構能隨時間自然演化，而非停留在一次性的紙上規劃。
整合資源
- 境內外專業律師團隊
- 境內外專業會計師團隊
- 專業地政士團隊
- 專業保險從業人員
- 專業房產仲介團隊
投資諮詢
恆璞以宏觀視野協助客戶資產活化與整體配置規劃，服務重點在於判斷、整合與建議，不涉及代操或代持。
我們相信，投資諮詢的核心價值，不在於提供單一標的，而在於幫助客戶在複雜的全球市場與多元資產工具之間，看見更清楚的方向，並做出更符合自身人生階段、風險承受度與家族需求的配置決策。
我們相信，投資諮詢的核心價值，不在於提供單一標的，而在於幫助客戶在複雜的全球市場與多元資產工具之間，看見更清楚的方向，並做出更符合自身人生階段、風險承受度與家族需求的配置決策。
- 房產專業
- 投資團隊
- 境內外銀行機構
- 境內外信託機構
- 境內外交易所
整合資源
- 境內外專業律師團隊
- 境內外專業會計師團隊
- 專業地政士團隊
- 專業保險從業人員
- 專業房產仲介團隊
企業與關係事務諮詢
恆璞將此服務定位為企業主與家族決策者的決策陪跑者與專業資源總編。
這類服務所處理的，往往不只是企業經營議題本身，而是企業、家族、接班、外部專業與關係協調交錯之後的複合型決策問題。
這類服務所處理的，往往不只是企業經營議題本身，而是企業、家族、接班、外部專業與關係協調交錯之後的複合型決策問題。
- 家族企業代際溝通
- 二代接班陪跑
- 海外二代回台接班陪伴
- 特定專業資源媒合與整合
- 新創企業資源媒合
整合資源
Constance 恆璞的核心價值，不在於單獨提供某一項工具，而在於依照客戶的目標、資產結構與人生階段，整合不同專業資源，建立一套可協作、可落地的整體架構。
面對高資產與超高淨值客群的複合型議題，單一顧問或單一專業往往不足以處理全部問題。恆璞的角色，是站在中立的第三方位置，協助客戶串連法律、稅務、信託、保險、金融、不動產與跨境規劃等專業資源，讓不同領域能在同一個決策架構下協作，而不是彼此分散、各說各話。
一個典型的高資產家族議題，往往不只涉及一種工具，而是同時跨越多種專業與執行路徑。例如，一個跨境傳承案件，可能同時需要境外信託、境外律師、境內外會計師、海外房產與身份規劃的協同搭建。恆璞的工作，不只是引介資源，而是依照客戶整體目標，為每一類資源設定明確角色與執行邊界，並協調彼此之間的銜接，降低未來執行落差與架構破口。
面對高資產與超高淨值客群的複合型議題，單一顧問或單一專業往往不足以處理全部問題。恆璞的角色，是站在中立的第三方位置，協助客戶串連法律、稅務、信託、保險、金融、不動產與跨境規劃等專業資源，讓不同領域能在同一個決策架構下協作，而不是彼此分散、各說各話。
一個典型的高資產家族議題，往往不只涉及一種工具，而是同時跨越多種專業與執行路徑。例如，一個跨境傳承案件，可能同時需要境外信託、境外律師、境內外會計師、海外房產與身份規劃的協同搭建。恆璞的工作，不只是引介資源，而是依照客戶整體目標，為每一類資源設定明確角色與執行邊界，並協調彼此之間的銜接，降低未來執行落差與架構破口。
類別一｜
私人銀行與跨境金融機構
私人銀行與跨境金融機構
恆璞可依客戶的資產屬性、所在地與需求，整合境內外私人銀行與跨境金融機構資源，協助客戶進行開戶、資金調度、融資安排、外幣配置與海外資產管理整合。
這類資源常應用於跨境資產配置、海外資產管理、金融架構建立與高資產客戶的長期資產安排。
這類資源常應用於跨境資產配置、海外資產管理、金融架構建立與高資產客戶的長期資產安排。
類別二｜
境內外信託機構
境內外信託機構
針對家族傳承、資產保全與慈善目的等需求，恆璞可整合境內外信託機構資源，協助客戶規劃家族信託、保險金信託、慈善信託與其他長期資產保護架構。
這類資源常應用於傳承安排、風險隔離、特殊資產保全、跨代資產管理與地緣政治風險分散。
這類資源常應用於傳承安排、風險隔離、特殊資產保全、跨代資產管理與地緣政治風險分散。
類別三｜
境內外律師與法律顧問
境內外律師與法律顧問
面對傳承、家族治理、企業章程、婚姻風險、跨境資產與身份規劃等議題，恆璞可依個案需求整合境內外律師與法律顧問資源。
這類資源常應用於遺囑、公證、家族憲章、意定監護、婚前協議、企業股權安排、跨境法律意見與其他高風險法律問題的處理。
這類資源常應用於遺囑、公證、家族憲章、意定監護、婚前協議、企業股權安排、跨境法律意見與其他高風險法律問題的處理。
類別四｜
境內外會計師與稅務顧問
境內外會計師與稅務顧問
針對家族資產、企業持股、跨境資金與傳承規劃，恆璞可整合境內外會計師與稅務顧問資源，協助客戶進行遺贈稅、贈與稅、跨境稅務、申報義務與整體持有架構的整理。
這類資源常應用於稅務試算、跨國稅務規劃、企業與個人稅務整合，以及不同移轉路徑下的長期稅負評估。
這類資源常應用於稅務試算、跨國稅務規劃、企業與個人稅務整合，以及不同移轉路徑下的長期稅負評估。
類別五｜
不動產與資產活化資源
不動產與資產活化資源
不論是境內不動產整理、商用不動產規劃，或海外房產配置與活化，恆璞都可依個案需求整合地政士、房產顧問、境內外房產通路與相關執行夥伴。
這類資源常應用於家族不動產移轉、持有架構調整、資產活化、法人持有評估、海外配置與第二家園相關規劃。
這類資源常應用於家族不動產移轉、持有架構調整、資產活化、法人持有評估、海外配置與第二家園相關規劃。
類別六｜
保險規劃資源
保險規劃資源
在高資產家族的整體架構中，保險的價值不只是保障，而是作為傳承、稅源預留與風險安排的一項工具。
恆璞可整合保險規劃資源，協助客戶進行保障診斷、保費結構整理、稅源預留、保險金信託安排與長期風險設計。
這類資源常應用於家族保障、失能與長照風險、特定受益安排與傳承規劃。
恆璞可整合保險規劃資源，協助客戶進行保障診斷、保費結構整理、稅源預留、保險金信託安排與長期風險設計。
這類資源常應用於家族保障、失能與長照風險、特定受益安排與傳承規劃。
類別七｜
投資與市場配置資源
投資與市場配置資源
面對整體資產配置、現金流管理、海外市場與數位資產等議題，恆璞可整合投資團隊、金融平台與相關市場資源，協助客戶在不同市場與資產工具之間做出更清楚的判斷。
這類資源常應用於資產活化、退休現金流安排、跨境投資配置、數位資產規劃與長期投資藍圖建立。
這類資源常應用於資產活化、退休現金流安排、跨境投資配置、數位資產規劃與長期投資藍圖建立。
類別八｜
移民與身份規劃資源
移民與身份規劃資源
對於有跨境生活、第二家園、移民、子女教育與全球資產安排需求的客戶，恆璞可整合身份規劃與移民相關專業資源，協助客戶思考身份、稅務、生活與傳承之間的長期關係。
這類資源常應用於投資移民、創業移民、第二家園、跨境家庭身份安排與移民後的長期資產規劃。
這類資源常應用於投資移民、創業移民、第二家園、跨境家庭身份安排與移民後的長期資產規劃。
恆璞真正提供的，從來不是單一資源本身，而是一種 以客戶整體目標為核心的整合能力。不同專業資源的價值，只有在被放進正確的架構裡，才能真正發揮作用。
Constance 恆璞所做的，就是在複雜情境中協助客戶整理問題、排序目標、整合資源，並讓每一個環節都朝著同一個長期方向前進。
Constance 恆璞所做的，就是在複雜情境中協助客戶整理問題、排序目標、整合資源，並讓每一個環節都朝著同一個長期方向前進。
服務流程
1. 初步了解
透過 LINE OA 或官網預約進件後，恆璞會先進行初步聯繫與電話初訪，了解需求方向與目前最在意的議題。
2.深度盤點
確認後安排正式會晤，並透過深度 KYC 與會議整理，進一步盤點資產現況、風險結構與核心問題。
3. 架構建議
根據盤點結果，提出適合的規劃方向、資源配置與簡版建議，協助客戶理解可行的處理方式。
4. 正式承接
雙方確認合作方向後，進入簽約與正式合作，由恆璞協助整合資源並持續陪伴執行。